A6工作室魏然

普法

随着各地保险行业协会陆续开展反保险欺诈培训,保险公司的反保险欺诈热情被激发起来,很多大案、要案被挖掘出来。对于涉及刑事犯罪的案件,在去公安部门立案的时候,需要准备什么材料,还有很多公司不清楚。今天还有朋友在问这个问题,我们特意整理一版,供大家参考,具体要以当地公安部门要求为准。


一、书面报案材料并加盖单位公章

1、呈送单位名称:xxx市公安局

保险诈骗罪的管辖地,应由犯罪嫌疑人行为发生地和犯罪结果发生地公安机关管辖。

2、简要介绍保险欺诈案件的当事人的基本情况、保险事故案发的时间、简要的案情、赔付情况,说明报案的理由(仅限于一百九十八条列明的五种情形)、依据相关的法律条文

3、所属保险公司的名称、加盖公司印章

4、制作书面材料的具体时间


二、签订的保险合同原件或复印件(加盖公章)

一般情况下,提供保险合同的复印件,加盖保险公司的印章(盖章时要注明:此复印件有我单位提供,共计多少页,并加盖骑缝章)

保险合同的内容必须符合《保险法》第18条第一款的要求。

复印件要求:内容完整、清晰,不可以选择性复印

注意:投保人签字 或被保险人签字是否是亲笔签字


三、犯罪嫌疑人(单位)的基本情况

犯罪嫌疑人:姓名、性别、身份证号码、电话号码、家庭住址、家庭主要成员等

犯罪嫌疑单位:单位详细名称、单位地址、电话号码、法人代表姓名、性别、身份证号码、联系方式、家庭住址;具体经办人的姓名、性别、身份证号码、联系方式、家庭住址等。


四、索赔申请材料

投保人、被保险人(其他标的物)、保险受益人的基本情况


五、已支付的保险金相关凭证

通过银行支付的凭证复印件(加盖公章)


六、保险事故调查报告

根据刑法规定,数额犯以已骗取较大数额的公私财物为既遂标准,保险诈骗罪也不例外。行为人主观上具有骗取较大数额财物的故意,客观上实施了骗取数额较大的财物的行为,只是由于犯罪分子意志以外的原因而没有把财物骗到手,是诈骗未遂。最高人民检察院在《关于保险诈骗未遂能否按犯罪处理问题的答复》中指出,“行为人已经着手实施保险诈骗行为,但由于意志以外的原因未能获得保险赔偿的,是诈骗罪未遂;情节严重的,应当依法追究刑事责任”。

这是一份在诉讼活动中不可或缺的重要的法律文件,也是体现保险从业人员工作水准的重要标志。

内容应当包括:报案人的基本情况、案发的时间、地点、现场查勘情况、现场访问情况、对保险事故当事人询问的情况、其他证人证言、电子证据、电话记录、现场查勘员对整个保险事故的评价意见等

调查报告制作人签字(两人)


七、证明行为人保险诈骗行为的证据材料

保险公司需要尽可能收集,节省公安办案的时间,但是证据的收集要注意程序合法性,不要劳而无功。

最后需要注意本罪起点:个人10000元以上,单位50000元以上。


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